新加坡反洗钱表现提升 获国际反黑钱组织最佳评级

近年来，我国持续加强反洗钱力度，并严厉打击恐怖主义融资与扩散融资。在反洗钱金融行动特别工作组的最新评估报告中，我国获得比10年前更高的评价，取得最佳评级。

根据星期三（5月6日）发布的报告，反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，简称FATF）认为，2023年侦破的30亿元洗钱案体现新加坡的执法水平，有能力就上游犯罪以及复杂的境内外案件展开调查，包括有组织犯罪、税务和贸易洗钱案。

“新加坡展现出坚决防止金融体系被滥用的政治决心，通过成立政府跨部门委员会来检讨和加强国家的反洗钱、反恐融资及反扩散融资制度。”

由中国、英国、澳大利亚、印度尼西亚、新西兰及印度六国专家组成的互评小组，于去年7月来新加坡实地考察，评估我国在2020年至2025年间，在反洗钱、反恐融资和反扩散融资领域的整体表现。

这是反洗钱金融行动特别工作组自1989年成立以来，对成员国展开的第五轮相互评估。这个国际政府间组织拥有40个成员，除新加坡外，已完成互评的国家包括马来西亚、比利时、奥地利和意大利。我国是本轮中首个接受评估的国际金融中心。

内政部、财政部和新加坡金融管理局发联合文告说：“虽然反洗钱金融行动特别工作组提高多个领域的评估标准，但我国这次的成绩仍比2016年第四轮评估时更好。”

评估标准包括各国是否设有适当机制打击洗钱等问题，以及这些机制是否有效。

互评小组会根据11个项目来判定机制成效，如与国际伙伴的合作、对金融及非金融领域的监管、洗钱案件的调查与提控、资产追讨，以及防范和制裁恐怖主义融资等方面。

当中，我国有七项获评为“较为有效”（substantial），其余四项为“中等有效”（moderate）。要获得最佳评级，接受评估的国家必须在11个项目中取得至少六个“较为有效”的评级，并同时满足其他的条件。

报告指出，新加坡“建立完善且稳健的治理架构”，以应对洗钱和恐怖主义融资风险。无论是政府或须履行反洗钱、反恐融资和反扩散融资义务的机构，如银行，都对相关风险有“深刻理解”。新加坡也拥有成熟完善的执法体系来支持这些领域的调查和提控工作。

我国因此获列入仅须“常规后续评估”（Regular Follow-up）的名单。这是组织给予成员国的最高评级，意味着特别工作组只须以较低频度的监督方式，持续关注表现优异的国家。

我国在2016年的互评中被列入次一级的“加强后续评估”，特别工作组当时指我国在个别领域仍然有较大的改善空间。

至于表现较差、须根本改进金融体系的国家，则会被纳入“FATF国际合作审查小组程序”。这些国家面临被列入灰名单或黑名单的风险。

反扩散融资的风险防范措施仍有限

这份长达310页的报告也列出我国的一些不足之处和改进建议。

例如，在反扩散融资方面，报告指出，尽管新加坡具强有力的法律框架来执行针对扩散融资的金融制裁，也全面禁止与朝鲜的贸易，但考虑到新加坡作为一个国际金融中心，以及贸易、交通、海事和虚拟资产枢纽，现有的风险防范措施仍然有限。

就这一点，特别工作组认为，在本地的船旗国代表处对自身应尽义务的理解程度不高，因此建议新加坡可助它们提升反扩散融资的意识。

企业咨询服务公司CitadelCorp首席顾问黎光隆接受《联合早报》采访时说：“报告凸显我国在企业透明度、快速打击洗钱活动，以及落实针对扩散融资的制裁方面拥有良好声誉。进一步巩固我国作为可信赖金融商业枢纽的形象。”

他认为，这有助吸引更多合法企业和投资者进入本地的企业与金融体系。

资料来源“早报网”