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新加坡金融企业成功奥秘

2014-8-26

【新加坡新侨咨询】

新加坡如何从渔村变位亚洲数一数二的金融中心的?离不开政府在吸引金融企业方面花的大力气。

新加坡的政府能充分利用自身的优势,发挥其各方面的优势,以吸引众多的国际金融企业注资新加坡,合力将新加坡打造成亚洲金融中心。

2014年8月9日,是狮城新加坡49岁的生日。经过49年发展,新加坡从一个国内资源匮乏、经济社会落后的第三世界国家,一跃成为发达国家。2013年,新加坡的经济增长率达到4.1%,失业率仅为1.8%,人均国民收入超过5.5万美元、跻身全球前八。

值得注意的是,新加坡的金融业发展异常迅速并具特色。2013年,新加坡金融业增加值占国民生产总值的比重达12.2%(其中,银行业增加值占金融业增加值的比重为46.7%),新加坡所管理的全球财富规模高达2.1万亿美元,仅次于纽约和瑞士,名列全球前三。

截至2014年6月,新加坡集聚各类金融机构600余家,包括商业银行124家、保险公司155家、基金公司117家、证券公司96家、期货公司50家等。新加坡已经成为与纽约、伦敦、香港相提并论、并驾齐驱的重要国际金融中心之一。

新加坡金融业的五大引擎

新加坡政府在借鉴瑞士金融机构为客户严守秘密等做法的同时,努力打造优良的健康医疗和子女教育环境等配套设施,以此吸引更多的全球高净值人士,集聚与配置更多的全球财富。

从自然禀赋和地理位置来看,新加坡拥有极为独特的地理位置:一是地处东八时区,与伦敦正好相差8个小时,这意味着当伦敦结束一天的金融交易,纽约还未开始金融交易时,正是新加坡可以进行金融交易的时段,这帮助新加坡的金融交易弥补伦敦、纽约金融交易时段的空缺;二是处在连接太平洋和印度洋的黄金水道—马六甲海峡的咽喉地带,国际货物流、信息流、资金流在此交汇、中转、集散等。此二者,为新加坡成功打造国际金融中心提供了天然而又独特的条件。

从法律制度和监管机构来看,法律完备、执法严格、监管有效、秩序井然,是许多到访过新加坡的外国人的普遍感受。新加坡金融法律体系由银行法、保险法、证券法、期货交易法、基金管理法、外汇交易法以及新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore,简称MAS)发出的信函及其他相关法规所组成,这些法律主要由MAS制定并经国会批准后颁布实施。

值得注意的正是,新加坡独特的金融管理机构MAS。MAS对新加坡所有金融机构和领有资金市场服务执照的公司履行管理职能,其管理的对象范围除了涵盖目前中国“一行三会”所监管对象范围的总和之外,还包括对财富管理、信用评级等准金融类机构的管理。MAS的综合性、权威性可见一斑。这也是新加坡金融业混业经营与合业监管体制的客观要求。

从政府态度和监管理念来看,新加坡政府鼓励自由竞争、守住风险底线。按照MAS现任负责人所持的观点,金融监管不应该让市场感到窒息,而是应该促进市场的运作,监管者可以提供“交通灯”和“道路指示牌”来进行引导,但道路安全最终还是取决于公路上的司机,也就是金融业的从业者。

因此,作为政府金融管理部门,MAS的主要职责在于设定科学合理、严格有效的金融业发展基本规则,督促各被监管对象严格执行规则,着力维持公平、公开、公正的金融业竞争秩序,有效防范金融业发展的系统性风险,而绝不是通过严密的规制来防止金融领域单个金融机构、产品或项目的风险。

从忧患意识和全球视野来看,因为地寡人稀、资源匮乏、国内市场空间狭小等现实条件的制约,促使新加坡人养成了居安思危的忧患意识以及洞悉世界的全球视野。新加坡建国伊始,政府就以打造“东方瑞士”为发展目标。1998年起,新加坡政府又开始着力打造全球财富管理中心。然而仅仅在亚洲,与伦敦时差8小时左右并且具有成为重要国际金融中心基础条件的地区不在少数,除了新加坡,还有日本东京,韩国首尔,以及中国的香港、上海、北京、深圳等。

由于新加坡人极强的竞争意识和忧患意识,新加坡政府在学习借鉴瑞士金融机构为客户严格保守秘密等做法的同时,努力打造优良的健康医疗和子女教育环境等配套性设施,以此吸引更多的全球高净值人士,集聚与配置更多的全球财富。通过扬长避短、抢抓机遇,最终修成正果,逐步成为以全球财富管理中心为特色的国际金融中心之一。

从商业环境和激励措施来看,新加坡金融业的异军突起,得益于其优良的信用环境和具有竞争力的财税政策。在新加坡,MAS建立网站公开法律规章,披露监管信息。不仅如此,政府还通过征信局等第三方建立了对单位、个人的金融和非金融活动信用评级记录等信息系统。新加坡政府通过持之以恒的努力,营造了优良的诚信环境。

与此同时,新加坡是一个世界公认的低税赋国家和国际避税港。

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